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湖北金融支持“制造强省”建设

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  • 发布时间:2021-09-16 11:54
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今年以来,人行武汉分行围绕“制造强省”建设目标任务,加强政银协作,推动金融服务更精准、高效支持制造业转型升级、创新发展。截至20216月末,湖北省制造业中长期贷款增长46.02%,高于同期各项贷款增速33.86个百分点。

推动政银企精准对接

夯实产融对接合作基础,将金融支持重点产业工作细化落实到“名单”式对接服务,是2021年湖北省金融支持制造业发展的重要举措。

2021年初,人行武汉分行和湖北省地方金融监管局牵头组织“金融早春行暨助力工业经济高质量发展”对接活动,推动经济主管部门与金融部门协作,梳理地方战略性新兴产业、先进制造业领域重点对象名单。今年一季度,多位湖北省政府领导先后带队与金融监管部门、20多家省级金融机构负责人奔赴宜昌、黄冈、鄂州等地,现场对接重大工业项目和制造企业,共签订“银政战略合作协议”1612亿元、“银企融资协议”1213亿元,为全年支持制造业发展和科技创新形成良好开局。

“早春行”活动引领下,湖北省17个市州大力组织政银企对接活动。截至6月末,1.01万家制造业企业获签贷款协议1230.2亿元,其中2650家科创类制造业企业获签贷款协议332.27亿元。

为促进银企对接落地,人行武汉分行发挥金融生态建设抓手作用,推动地方完善信贷风险分担机制。截至6月末,湖北辖内地方政府累计出资14.56亿元成立科技创新贷款风险补偿基金;湖北省再担保集团推出“科创再担贷”业务,再担保集团、担保机构、银行按照4:4:2为科技型中小企业贷款分担风险,在保余额达8700万元。

实施产业链“金融链长制”

2021年,湖北建立重点产业链“链长”制,省政府领导领衔推进汽车、智能制造、集成电路、光通信、现代化工等16条重点制造业产业链发展,带动全省制造业转型升级。

今年6月底,人行武汉分行联合湖北省经信厅、省农业农村厅、省地方金融局和湖北银保监局等部门制定《湖北省重点产业链金融链长制工作方案》,推动金融机构与重点产业链“一链一策”高效对接,明确6家省级银行机构负责人担任首批重点产业链金融链长;针对产业链金融需求,推动整合运用产业链信息流与资金流,运用各环节信息解决上下游小微企业风险控制难题,帮助核心企业提升融资能力与流动性管理水平,支持上下游小微企业。

为进一步稳定和畅通产业链融资,人行武汉分行出台了《关于促进湖北省供应链票据业务发展创新的若干措施》,充分发挥票据融资在供应链金融体系中的重要作用,提升重点产业链融资标准化水平和透明度,放大核心企业对产业链上下游企业的支持作用。同时,人行武汉分行会同湖北省经信厅等部门制定《关于加快推动服务型制造高质量发展的实施方案》,在依法合规和风险可控的前提下,鼓励运用融资租赁、卖(买)方信贷、保险保障、债券融资等金融工具,支持核心企业向上下游企业提供生产性金融服务、供应链管理,提升全产业链融资水平。

拓宽制造业融资渠道

制造业领域有大量中小微企业,由于土地、厂房等抵押物不足,融资渠道相对受限。针对这种情况,人行武汉分行紧抓“信息化”思路,加强线上金融服务,促进制造业企业多样化融资。

人行武汉分行推动涉企信用信息在线共享,引导银行加大小微企业信用贷款投放,推动全省各市州建设中小微企业信用信息平台,归集水电费、公积金、社保基金等涉企政务信息。截至7月末,该行通过人民银行“普惠小微企业信用贷款支持计划”累计支持全省地方法人银行发放信用贷款186.1亿元,惠及企业9万户;全省制造业信用贷款余额1707.66亿元,同比增长12.16%,在制造业贷款中的占比达到35.6%,比去年同期提升1.63个百分点。

同时,人行武汉分行加大债券市场业务线上培训力度,以民营制造业企业作为重点发债培育对象,组织主办银行进行债务融资工具创新产品线上辅导。截至7月末,辖内已有8家湖北制造业企业在银行间债券市场成功发行债务融资工具,募集资金合计114.2亿元。

信用培植助中小企业成长

在湖北省咸宁市崇阳县,人行崇阳县支行、县金融办等部门带领金融机构对当地38家遇到融资问题的中小微企业逐一摸排走访。走访中,某公司反映了因法人代表变故导致经营陷入停顿的困难。县金融办、人行崇阳县支行及时研究原因,主动支持企业重组,并协调有关商业银行不压贷、不断贷、不下调信用等级,追加授信额度,保障了企业“重生阶段”资金不断档。

为帮助暂时遇到困难,但有潜力、有市场、符合相关政策的县域中小微骨干企业,人行武汉分行推动湖北省金融领导小组出台《湖北省缓解中小微企业融资难融资贵信用培植工程方案》,通过搭建省级信用培植工程信息化平台,构建覆盖到县的经济金融部门协商机制,以县为单位推荐当地信用好、经营正常的融资困难企业名单,通过主办银行实地“问症”,有关部门共同“会诊”,疏通企业“融资梗阻”。截至7月末,当地已有938家中小微企业纳入信用培植工程,其中97家已完成信用培植服务,实现融资6.79亿元。

文章来源:中国人民银行武汉分行

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